Приветствую!

Меня зовут Александр Поляков, я эксперт по инвестициям в сообществе TrendUp.

За 3 минуты чтения я постараюсь дать Вам максимум полезной инфы.

О чём статья и кому подходит?

Если вы хоть раз задавались вопросом «как правильно отбирать акции на бирже, чтобы заработать?», то эта статья — для вас.

Вы можете пойти к квалифицированным и образованным финансовым консультантам, и советникам, но зачем? Ведь вы сами можете отбирать компании себе в портфель. Я расскажу, как, буквально за 5 минут, определить стоит ли эта компания ваших денег.

4 категории компаний

Начнем мы с того что разобьём все компании на бирже ( не важно на какой вы торгуете, этот метод подходит ко всем биржам и акциям ) на четыре категории:

a) Успешная
b) Прибыльная
с) Неустойчивая
d) Убыточная

Назовём их А, В, С и D, чтобы легче запомнить.

Так вот, запомните правило: «инвестировать можно только в акции А и В».

Очень важно инвестировать только в А и B, только акции таких компаний со временем растут в цене.

— То есть я должен искать только А и В?
— Да, именно так)

Никогда не пытайтесь анализировать убыточные компании. Много начинающих инвесторов теряли на таких акциях свои деньги.

Как искать A и B? (прибыльные компании)

Так как найти эти заветные прибыльные бизнесы?
В первую очередь глядя на компанию задайте себе ряд вопросов:

Первый вопрос

Бизнес, который я рассматриваю будет существовать и расти следующие десять лет? (если ответ на этот вопрос «да», перед вами хорошая компания)

Второй вопрос

Легко ли создать такой же бизнес при наличии ресурсов? Например, смогу ли я создать второй «Газпром», или второй «Сбербанк»? (если здесь вы ответите «не легко, практически невозможно», эта компания также является хорошей)

Третий вопрос

Какое конкурентное преимущество есть у данной компании, что делает её лидером отрасли и приносит прибыль?

В последнем вопросе я говорю о таких вещах, как «Бренд» — то есть вы легко узнаёте эту компанию, например, Мерседес-Бенц.

«Секрет» — у этой компании есть патент, коммерческая тайна или разрешение от государства ( лицензия ), например, АЛРОСА, или Антивирус Касперского.

«Услуги» — компании, обладающие большим контролем рынка, из-за чего остальные будут вынуждены платить им, например, Яндекс.

«Цена» — компании, которые могут вести свободную ценовую политику, увеличив цены на свои товары, не боясь потерять клиентов.

Эти 4 составляющие и есть «конкурентное преимущество». Но это ещё не всё. При всей своей узнаваемости или большом контроле рынка, у компании могут быть финансовые проблемы. Может компания крупная и у всех на слуху, но из года в год генерирует одни убытки. Такой бизнес нам не нужен.

Заглядываем вглубь компании

Для того чтобы это понять, нужно заглянуть во внутрь компании. Я сейчас говорю о её отчётности. Есть два популярных и бесплатных ресурса, на которых вы можете посмотреть отчётности: квартальную и годовую.

Ресурсы:

1) https://smart-lab.ru
2) https://ru.investing.com

Вам для того, чтобы определить прибыльная эта компания или убыточная, будет достаточно трёх показателей.

— чистая прибыль
— акционерный капитал (собственный капитал)
— долгосрочный долг

Ну что, не устали? Поверьте, это не так сложно, как кажется)

Разберём каждый из этих показателей.
На https://ru.investing.com вы можете посмотреть отчетность компании за последние 4 года. На https://smart-lab.ru можно посмотреть за последние 5 лет.

Чистая прибыль

Сначала смотрите на чистую прибыль, этот показатель должен расти из года в год, или хотя бы просто быть положительным. Нам это показывает, что компания из года в год генерирует прибыль, а не убытки. Помните что я говорил? Только акции прибыльных компаний со временем растут в цене.

Собственный капитал

Дальше смотрите на собственный капитал. На https://smart-lab.ru это может называться «чистые активы». Также, как и в предыдущем случае показатели должны расти из года в год. За счёт собственного капитала компания может развиваться дальше, поглощать другие компании и строить своё будущее.

Долгосрочный долг

Вам осталось посмотреть на долгосрочный долг компании. Все берут кредиты, это нормально. Но если долг непомерно большой, компания может не вылезти из этой долговой ямы. Необходимо чтобы у компании был разумный долг. Разделите долг на чистую прибыль. Если у вас получилась цифра меньше или равно 5, значит это разумный долг.

Я рассказал, как за 5 минут анализа понять, стоит ли эта компания ваших денег или нет.

Запомните, только прибыльный бизнес растёт со временем.

Значит, только такой бизнес нам и нужен. Если у компании есть конкурентное преимущество и если финансовые показатели вас устраивают, можете рассмотреть её в свой портфель.

P.S не забываем про диверсификацию портфеля.
Защищаем себя от рисков)

comments powered by HyperComments