3 стратегии заработка на дивидендах

Что такое дивиденды и в каком размере они выплачиваются

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между ее акционерами. Если простыми словами, купив акции, вы можете получать от компании регулярные «бонусы» в виде денег. Размер этих «бонусов» зависит от того, как успешно работает компания, сколько прибыли она готова раздать, и от общей политики по дивидендам.
На Московской бирже есть разный подходам к дивидендам:

• Дивиденды могут выплачиваться в фиксированной сумме: например, 100 рублей за акцию.
• Дивиденды могут быть объявлены в виде % от вашей доли или от стоимости акции.
• Некоторые компании могут предложить дивиденды не деньгами, а акциями этой же компании.

В регулярности выплат тоже есть различия. Например, компании «Татнефть» и “Северсталь” выплачивают дивиденды ежеквартально. Это привлекательно для тех, кто ищет постоянный доход.
Другие компании могут выплачивать дивиденды нерегулярно или один раз в год. Так работает большинство компаний. Прогнозировать такие выплаты сложнее, но размер однократных выплат может оказаться очень щедрым.

Что нужно сделать, чтобы получить дивиденды

Чтобы получить дивиденды, нужно владеть акциями компании на момент закрытия реестра акционеров.

1. Дата закрытия реестра акционеров: это ключевой момент. В эту дату компания фиксирует список владельцев акций, которым будут выплачены дивиденды. Чтобы попасть в этот список, нужно купить акции раньше даты закрытия реестра.
2. Режим торговли T+2: Московская биржа работает по режиму T+2, что означает, что акции фактически переходят к вам на второй рабочий день после совершения сделки. Например, если дата закрытия реестра – 15-е апреля, то купить акции необходимо не позднее 13-го апреля, чтобы успеть стать акционером на момент закрытия реестра.
3. Список акционеров: Попав в список акционеров на дату закрытия реестра, вы получаете право на дивиденды.
Сама выплата дивидендов происходит через некоторое время – это может быть от нескольких недель до месяца или даже более. Это время компания использует для подготовки и проведения всех необходимых процедур для выплаты.
Факторов, которые нужно учесть — довольно много, поэтому уже давно есть удобные сервисы, которые показывают всю картину целиком.

На сервисе investmint.ru есть удобная таблица со всеми необходимыми данными.

-Список компаний, которые будут выплачивать дивиденды в ближайшие 3 месяца
-Информация о подтверждении самих выплат и их размера советом директоров
-Последний день, когда можно купить акции, чтобы получить дивиденды
-Дата закрытия реестра
-Текущая цена акции
-Размер дивиденда (предполагаемый или подтвержденный советом директоров)
-Доходность от дивидендов в %, который постоянно меняется из-за изменения цены акции

Хитрости, которые не прокатят и ошибки новичков

“Я сейчас куплю акции, а в день выплаты дивидендов сразу продам. Заработаю на ровном месте!”

Но есть нюанс. В день выплаты дивидендов стоимость акций падает на размер дивиденда. Это называется “дивидендный гэп”.

Разберем на примере: Сбербанк объявил о выплате дивидендов 25 рублей за акцию.

В день закрытия реестра, 8 мая акции стоили 240 рублей. На следующий торговый день, 10 мая акции начали торговаться сразу по цене 215 рублей. На графике это похоже на пропасть или разрыв. Это и есть дивидендный гэп или дивидендная отсечка.

И если в этот же день хитрый инвестор продаст акции — он останется, по факту, в нуле. А если быть точнее — в минусе на 25 рублей по каждой проданной акции до тех пор, пока не придет выплата дивидендов. Обычно они приходят на карту или счет через месяц.

А еще из дивидендов вычитается налог. 13% от суммы, которую выплатила компания уходит в государственную казну. Так что, инвестор просто теряет 13%. Шалость не удалась. Так делать нельзя.

А теперь о том, как можно делать:

Стратегия заработка с реинвестированием

Зарабатывать на дивидендах и реинвестировать их — это самый распространенный способ наращивать капитал, не выводя деньги с биржи.

1. Как выбрать акции? Ищем компании, которые стабильно платят дивиденды. Это крупные и проверенные фирмы. Чаще всего такие акции находятся в списке “Голубых фишек” Московской биржи.
2. Когда покупать акции? Чтобы заработать больше, акции стоит покупать еще до момента объявления о выплате дивидендов. Чем раньше купите — тем больше получите. Покупая акции заранее, можно заработать не только на дивидендах, но и на росте их стоимости.

Наглядный пример — акции Сбера в 2023 году. На новости о выплате дивидендов акции мгновенно взлетели с 175 до 205 рублей за акцию. Те, кто купил в день объявления дивидендов — не прогадали, резкий рост продолжился и дальше.

3. Что делать с полученными дивидендами? Ключевой момент стратегии — не тратить их, а реинвестировать, то есть купить на них еще акции. Это позволяет увеличить общую сумму инвестиций и объем будущих дивидендов. Это работает как снежный ком: чем больше вы реинвестируете, тем больше зарабатываете в долгосрочной перспективе.

Стратегия заработка на дивидендах

В такой схеме инвесторы покупают акции перед закрытием реестра акционеров, чтобы получить дивиденды, ждут, пока цена акции восстановится после дивидендного гэпа и продают их. Это способ относительно быстрого заработка, но он требует внимательности и понимания рынка.
Как это работает? Когда компания объявляет о выплате дивидендов, её акции обычно растут в цене перед закрытием реестра. После выплаты цена акций падает на размер дивиденда. Ваша задача — дождаться, пока дивидендный гэп закроется и акции вернутся к той цене, за которую вы их покупали.

Например, в 2023 году дивидендный гэп Сбера откупился за 16 дней. Но так бывает не всегда.

Главное преимущество — возможность получить быструю прибыль в виде дивидендов.
Риски: Эта стратегия требует тщательного анализа и понимания рынка. Основной риск заключается в том, что цена акции может не восстановиться так быстро, как ожидалось, или вовсе продолжить падение по другим причинам.
Как использовать стратегию? Чтобы использовать эту стратегию, вам нужно следить за новостями компаний и анонсами о дивидендных выплатах. Важно выбирать компании с хорошей репутацией и стабильной финансовой историей. Покупаем акции в день закрытия реестра или незадолго до этого, а продаем — после восстановления цены.

Стратегия заработка на преддивидендном росте

В этой стратегии вы дивидендов не получаете, а зарабатываете на росте стоимости акций перед их выплатой.
Перед датой закрытия реестра акционеров цена на акции часто растет. Инвесторы скупают акции до этого момента, чтобы получить дивиденды, что и вызывает рост цен.
Как заработать? Здесь нужно заранее отслеживать компании, которые регулярно платят дивиденды и имеют предсказуемый график их выплат. Покупаем до начала роста их стоимости из-за выплаты дивидендов, а продаем — непосредственно перед закрытием реестра акционеров, когда цена достигает пика.
Как можно было заработать на Сбере в 2023 году:

До объявления дивидендов акции стоили 175 рублей, после объявления — цена пошла вверх. Дата закрытия реестра — 245 , вот тогда и нужно их продавать, на пике.
Продажи даже видно на графике, цена немного снизилась. Это закрывали сделки те, кто работал по такой стратегии.
На этой стратегии можно было заработать +40% за 52 дня

Главное преимущество — возможность получить доход от инвестиций в короткий срок без необходимости ждать фактической выплаты дивидендов.
Однако есть риски: цены на акции могут вести себя непредсказуемо из-за множества факторов, не связанных с выплатой дивидендов.
—————————-

И, конечно, не забываем о том, что дивидендный гэп — это прекрасная возможность купить хорошие акции со скидкой. На дивиденды рассчитывать придется уже в следующем году, но и не на них строится основной заработок инвестора. Дивиденды — приятный бонус. Главное — уметь анализировать рынок и отличать перспективные компании от тех, которые будут топтаться на месте годами.

Будьте в тренде! И будет вам прибыль😉