Как там ваши яйца? Снижаем риски

Как там ваши яйца? Снижаем риски

В после про IPO/SPAC я сказал, что главное — чтобы портфель был диверсифицированным, и тогда никакие риски не страшны.

⚠ЧТО ЭТО?⚠

Диверсифицированный портфель — набор финансовых инструментов разного вида и из разных сфер.

Так что, нельзя просто купить бумаги компаний, которые нравятся? Конечно, никто не запрещает. Но если бездумно накупить акций, можно потерпеть большие потери. Поэтому каждый инвестор должен анализировать свой портфель финансовых инструментов, и инвестировать в разные сферы.

⚠ЗАЧЕМ ЭТО?⚠

Представьте, что вы вложили все свои деньги в нефтегазовую отрасль. И тут все бумаги в этой сфере упали в цене. Все ваши бумаги падают в цене, вы теряете деньги. 📉💸

А вот если бы у вас был сбалансированный портфель, риски бы были не такими заметными.

Сбалансированный портфель спасет вас от всех видов нерыночных рисков: экономическим, репутационным, ликвидности, отрасли. То есть вы не особо пострадаете, если условная кока-кола начнет печатать на этикетках оскорбления, или ее вкус изменится, или люди просто прекратят пить газировку.

⚠КАК СНИЗИТЬ РИСКИ?⚠

Как понятно из названия, не кладите все яйца в одну корзину. Вкладывайтесь в разные активы и финансовые инструменты. Покупайте бумаги разных эмитентов. Так вы убережете себя в случае, если один из эмитентов разорится. А если “ставить” только на одну компанию, можно сильно пострадать, если она обанкротится.

Особенно важно диверсифицировать риски, если вы решили вложиться в что-то рисковое (те же SPAC). Нужно сбалансировать их высокие риски устойчивыми инструментами.

⚠КАКОЙ ОН — ИДЕАЛЬНЫЙ ПОРТФЕЛЬ?⚠

В нем должны быть разные активы: акции, облигации, валюта, недвижимость и так далее.

Если после этого вы побежали гуглить все возможные активы и дешевую недвижку, остановитесь. Лично я не знаю ни одного инвестора, у которого в портфеле есть все возможные активы. Каждый собирает портфель под себя: например, мне не нужны металлы, поэтому я не собираюсь в них вкладываться.

Для начала подумайте, готовы ли вы рисковать? Если не, собирайте консервативный портфель.

Например:
💥40% облигаций
💥30% российских голубых фишек
💥10% недвижимости
💥10% акций иностранных компаний
💥10% валюты

А если вы готовы к доле риска, можно так:

💥30% голубые фишки
💥20% облигации
💥20% валюта
💥15% высокорисковые акции
💥15% акции иностранных компаний

Это просто пример. Анализируйте рынок, думайте о том, во что именно ВАМ лучше вложиться, и удачи!