Какие надёжные брокеры не под санкциями в 2022 году

События последних месяцев заставляют отечественных инвесторов не только менять стратегии, но и переносить свои активы к новым брокерам, т.к. старые пострадали от санкционной политики в отношении России. Поговорим о том, какие надёжные брокеры не под санкциями и что они предлагают.

Что случилось и какие брокеры попали под санкции

Практически все крупнейшие банки РФ были внесены в санкционные списки США и Евросоюза. Для этих организаций были заблокированы активы в долларах и евро, а также отозвана возможность совершать любые операции, связанные с системой США и европейских стран.

Брокерских подразделений ограничения коснулись в полной мере. Если говорить о самых известных игроках, то список брокеров под санкциями выглядит так:

• Сбербанк Инвестиции.
• ВТБ Мои инвестиции.
• Альфа-Инвестиции.
• Открытие Инвестиции.
• ПСБ Инвестиции.
• Совкомбанк Инвестиции.

Кроме запретов на работу с иностранными бумагами, эти брокеры получили «бонусы» в виде удаления приложений из App Store и Google Play.

Меньше всех здесь пострадал ПСБ, который и так под санкциями с 2018 года, и его клиенты по умолчанию не имели зарубежных активов.

Какие последствия для инвесторов

Владельцев исключительно рублёвых счетов происходящее не коснулось. Они по-прежнему могут свободно распоряжаться ценными бумагами российских эмитентов, пользуясь услугами подсанкционных брокеров.

А вот валютные ETF, акции зарубежных компаний и некоторых отечественных, которые зарегистрированы за рубежом, были заморожены. То есть их нельзя продать и докупить, ровно как и получить дивиденды.

Формально инвесторы всё ещё владеют своими бумагами, но не могут распоряжаться через «забаненного» брокера.

Большинство таких организаций инициировало процедуру автоматического переноса активов к другим брокерам. Однако держатели этих бумаг не могли выбрать новую финансовую организацию, а просто ставились перед фактом. Так, «Открытие» перевёл всё к брокеру «Инвестиционная палата», который входит в число крупнейших, но не совсем удобен для рядового инвестора: торги ведутся через терминал Quik, а мобильного приложения вообще нет.

А вот клиентам Альфа Инвестиций предложили заниматься переносом самостоятельно или просто оставить замороженные акции как есть и дожидаться, когда с «красного банка» снимут санкции. Ранее и Совкомбанк переложил принятие решений на клиентов.

ИИС, на котором в том числе есть бумаги иностранных эмитентов, тоже можно перевести к другому брокеру. Срок действия счёта не прерывается.

Какого брокера выбирать в 2022 году

До февральских событий одним из критериев надёжности была принадлежность финансовой организации к государству. Теперь же всё кардинально поменялось, и логично обращать внимание на независимых брокеров, которые с меньшей вероятностью окажутся под санкциями. С другой стороны, этот вопрос снимается, если вы не планируете иметь дела с валютными активами.

Сейчас особенно важно обращаться к известным брокерам, проверенным временем и с большой клиентской базой. Конечно, исключив подсанкционные компании, мы получаем гораздо меньший список, но выбирать есть из чего.

Условия и тарифы, как всегда, остаются одним из решающих факторов. Одни берут низкий процент комиссии, другие предлагают удобное приложение, а у третьих комфортная поддержка.

Брокеры не под санкциями — список крупнейших

Рассматривать будем брокерские компании из числа лидеров рейтинга Московской биржи.

1. Тинькофф Инвестиции.
2. БКС.
3. Финам.
4. Фридом Финанс.
5. АТОН.

Исторически все вышеперечисленные брокеры надёжные и предусматривают тарифы для клиентов с различными инвестиционными целями и стратегиями.

Тинькофф Инвестиции

Брокер, подконтрольный одноимённому банку. Именно эта компания за короткий период смогла привлечь сотни тысяч активных инвесторов на фондовый рынок. Тинькофф может похвастаться удобным приложением и понятным для новичков набором инструментов для выбора ценных бумаг. Плюсом идёт большой ассортимент собственных биржевых фондов, операции с которыми не облагаются комиссией, а также активное комьюнити.

Тарифы:

• «Инвестор». Комиссия — 0,3%, без платы за обслуживание.
• «Трейдер». Комиссия — 0,04%, обслуживание — 290 руб/мес или бесплатно для владельцев премиальных карт, обороте более 5 млн руб или стоимости портфеля более 2 млн руб.

Здесь очевидный недостаток — высокая комиссия на тарифе для инвесторов, который не очень комфортен для частых сделок. С другой стороны, трейдерский тариф вполне конкурентен. Ещё один нюанс — с ИИС нельзя выводить дивиденды и купоны.

Пока Тинькофф, являясь системообразующим банком РФ, чудом избегает санкций. Мнения экспертов расходятся: одни считают, что «западные партнёры» ещё приберегли удар по этому банку, другие говорят, что самые жёсткие санкции уже были применены и таких сильных ограничений больше не будет.

Рекомендуем: Чем чревато попадание НРД под санкции для российских инвесторов

БКС

Входит в число старейших брокеров РФ и является крупнейшим по оборотам на Мосбирже. Из плюсов выделим удобное мобильное приложение, возможность выводить дивиденды и купоны с ИИС, доступны консультации с персональным менеджером, а представительства открыты во многих городах России.

Тарифы:

• «Инвестор». Комиссия — 0,1%, без платы за обслуживание.
• «Трейдер». Комиссия — 0,01%, обслуживание — 290 руб/мес или бесплатно при отсутствии сделок.

До 31.08.2022 на тарифе «Инвестор» комиссия составляет 0%!

БКС — надёжный частный брокер с максимальным доступом ко всем финансовым инструментам и прозрачными тарифами. Риски попасть под санкции меньше, чем у Тинькофф, и компания делает всё возможное, чтобы не привлекать внимания в этом плане.

Из минусов можно только отметить то, что в приоритете сервисы для состоятельных клиентов, а поддержка отвечает не всегда быстро, но максимально развёрнуто.

Финам

Это ещё одна сильная частная компания, предоставляющая все виды брокерских услуг на отечественном рынке, а также доступ к международным площадкам. У Финама привлекательные условия для новых клиентов, нет ограничений по ИИС, бонусы при переводе бумаг для тех, кто переносит бумаги от других брокеров, обширная линейка готовых решений и инвестиционных продуктов.

Тарифы:

• FreeTrade (для новых клиентов). Комиссия — 0% при торговле акциями облигациями и БПИФами на МосБирже, без платы за обслуживание. ETF, депозитарные расписки и иностранные ценные бумаги уже облагаются комиссией 0,05%.
• «Стратег». Комиссия — 0,05% за сделки на МосБирже и 0,1% на СПБ-бирже. Платы за обслуживание нет.
• «Инвестор». Комиссия — 0,035%, ежемесячная плата — 200 руб.
• «Единый дневной». Комиссия — 0,035% на МосБирже, 0,05% на СПБ-бирже. Плата за обслуживание — 177 руб.

Тарифная линейка довольно гибкая, поэтому есть возможность подобрать наиболее выгодный вариант для своей стратегии.

Финам на данный момент также имеет невысокие шансы попасть под санкции. Брокер проверен временем, предлагает выгодные тарифы и множество интересных «плюшек».

Недостатками можно считать не самый удобный сайт и необходимость долго изучать тарифную сетку, что часто отталкивает новичков. Также для ввода/вывода средств выгоднее заводить счёт в Банке Финам.

Фридом Финанс

Входит в холдинг американской компании Freedom Holding, а основная специализация направлена на предоставление брокерских услуг на международных рынках. Фридом Финанс стал первым российским брокером, прошедшим IPO на фондовой бирже NASDAQ. Сегодня это один из лучших брокер-провайдеров для участия в IPO.

Тарифы:

• «Всё включено». Комиссия:
  • при ежемесячном обороте до 1,5 млн руб — 0%.
  • 1,5-2 млн руб — 0,04% от сделки.
  • 2-5 млн руб — 0,035% от сделки.
  • 5-10 млн — 0,03% от сделки.
  • 10-20 млн руб — 0,025% от сделки.
  • от 20 млн руб — 0,02% от сделки.

Абонентская плата — 600 руб/мес.

• «Стандартный». Комиссия: 0,12% от сделки, абонплаты нет.
• «Универсальный». Комиссия: 0,035% от сделки, абонплаты нет.

Бонусом клиенту даётся доступ к закрытому разделу сайта с самыми свежими сигналами, но на конец каждого календарного месяца нужно иметь стоимость чистых активов не менее 6 млн руб. В противном случае клиент переключается на тариф «Стандартный».

• «Всё просто». Комиссия:
  • при ежемесячном обороте до 1,5 млн руб — 0%.
  • 1,5-2 млн руб — 0,04% от сделки.
  • 2-5 млн руб — 0,035% от сделки.
  • 5-10 млн — 0,03% от сделки.
  • 10-20 млн руб — 0,025% от сделки.
  • от 20 млн руб — 0,02% от сделки.

Абонентская плата — 10 000 руб/мес. Здесь тоже даётся доступ к закрытому разделу.

Есть и другие специальные предложения по тарифам. Со всем списком можно ознакомиться на сайте брокера.

Касательно санкционных рисков ситуация такова: компания планирует выходить из американского холдинга, который продаст российское подразделение его основателю бизнесмену Тимуру Турлову. В отдалённых планах ребрендинг и перепродажа компании. Сам Турлов в процессе отказа от гражданства России и принимал участие в гуманитарной поддержке Украины. Но остаётся открытым вопрос касательно того, сможет ли Фридом Финанс сохранить все текущие возможности на международных рынках.

Ещё в TrendBook: Как открыть брокерский счёт

АТОН

А это уже старейший российский брокер, который стоял у истоков Московской биржи. Основная специализация компании сегодня — это работа с состоятельными клиентами, которые могут позволить себе миллионные пороги входа. Здесь понятное мобильное приложение, хорошо работает поддержка и есть доступ к широкому ассортименту финансовых инструментов, конечно, если позволяет размер депозита.

Тарифы:

• «Первый». Комиссия — 0,035%, ежемесячная плата за депозитарий — 150 руб, торговать можно только МосБирже.
• «Второй», «Третий» и «Четвёртый» доступны только для квалифицированных инвесторов с порогом входа от 10 млн руб. Комиссия — 0,035% и множество дополнительных опций.

АТОН — идеальный вариант для инвесторов-миллионеров, но никак не для новичков, которые просто лишены доступа к СПБ-бирже. Поводов для попадания в санкционный список у этого брокера пока тоже нет.

Главное

На вершине рейтинга МосБиржи ещё много сильных брокеров не под санкциями. В плане соотношения санкционных рисков и надёжности можно выделить БКС и Финам с их приятными тарифами и широкими возможностями для инвестиций. Тинькофф также остаётся «островком безопасности», но шансов попасть под ограничения у него больше, хотя пока без предпосылок. АТОН не очень привлекателен для рядовых инвесторов, а Фридом Финанс ожидают внутренние изменения, и нет ясности к чему они приведут.

Подписывайтесь на наш телеграм-канал. В нем всегда актуальные статьи, обучающие уроки, прямые эфиры и инвестиционные идеи. Будьте в тренде!