Трейдинг: с чего начать изучение и как выйти на первый заработок

Приветствуем всех заинтересовавшихся на страницах TrendBook! Этот материал специально создан для новичков и поможет разобраться, как устроен трейдинг, с чего начать и что особенного в работе трейдера.

Определение трейдинга и отличия от инвестиций

Трейдинг (от англ. trade — «торговля», «сделка») — совершение сделок на финансовом/фондовом рынке с целью получения дохода. Объектами торговли выступают финансовые инструменты: ценные бумаги, валюты, криптовалюты, товары и металлы.

Заработок формируется из разницы котировок на момент покупки и продажи. Простой пример: сегодня трейдер Иван купил 100 акций Газпрома по цене 270 руб за штуку (сделка на 27000 руб), а завтра продал по цене уже 300 руб за штуку (30000 руб). Таким образом, его доход составил 3000 руб без учёта комиссии брокера.

Главная хитрость в том, что сделка из нашего примера была не бездумной. Иван имел основания полагать, что акции подорожают, и его гипотеза подтвердилась. Он знал, что в день покупки компания принимает решение о выплате дивидендов и спрогнозировал, что оно будет положительным, а следовательно стоимость акций подскочит.

Если простыми словами говорить об отличиях трейдинга и инвестиций, то принципиально можно выделить следующее:

• Трейдинг — о сделках на коротком горизонте: от минут до нескольких месяцев, инвестиции — о вложениях на длительный срок.
• Трейдеры постоянно держат руку на пульсе, отслеживая новости, анализируя графики и пр. Долгосрочные инвесторы могут позволить себе следовать принципу «купил и забыл».
• Трейдинг можно рассматривать как полноценную занятость, которой нужно уделять определённое количество часов в день. В случае инвестиций портфель можно не проверять неделями и только иногда что-то докупать или продавать.
• Заработок трейдера практически неограничен, а инвестор может рассчитывать только на размер портфеля и прогноз его доходности.

Резюмируя: трейдинг скорее о полноценной работе на рынках, а инвестиции помогают приумножить накопления на долгосрочных отрезках времени.

По теме рекомендуем почитать: Как ошибаются начинающие трейдеры

Кто такой трейдер и какими навыками нужно обладать

Собственно, трейдер — это участник рыночных торгов. Он использует разные стратегии и финансовые инструменты для получения прибыли.

Если говорить о неком наборе личностных качеств, то выделим следующее:

• Аналитический склад ума.
• Дисциплина.
• Организованность.
• Самоконтроль и умение управлять эмоциями.

Хорошо, когда начинающий трейдер по умолчанию соответствует этим критериям. Но даже если вы законченный гуманитарий и любите творческую свободу — не всё потеряно. В конце концов, вы уже читаете эту статью, а значит интерес к теме есть, как и предпосылки к раскрытию новых качеств.

Касательно профессионального портрета трейдера:

• Владеет базовой терминологией.
• Понимает устройство торговых площадок.
• Обладает навыками работы с торговыми терминалами.
• Знаком с основами технического и фундаментального анализа.
• Имеет тактику работы со сделками.

Список выше можно воспринимать как краткий чек-лист того, что понадобится перед тем, как приступить к реальным сделкам. Слепо бросаясь в торговлю, вы фактически играете «на авось».

Настоящий трейдер всегда знает не только механизмы торговли, но и может ответить на вопрос: «Почему я действую именно так?».

Где и как торгуют трейдеры

В зависимости от предпочитаемого типа активов сделки можно совершать на таких рынках:

• Фондовый — акции и облигации.
• Валютный.
• Товарный — металлы, товары.
• Срочный — фьючерсы и опционы. Это не совсем активы, а скорее сделка на покупку какого-либо актива в будущем по заранее обозначенной цене.
• Криптовалютный.

Наиболее надёжные для первых шагов — это Московская и Санкт-петербургская биржи. Здесь торгуются ценные бумаги, валюта, ПИФы, (фонд с уже готовым портфелем) фьючерсы и опционы.

Непосредственным рабочим инструментом является торговый терминал — программа со всеми необходимыми функциями для анализа и заключения сделок. Доступ к терминалу предоставляет брокер. Популярным ПО для трейдеров являются платформы QUIK и MetaTrader5.

Профессионалы имеют чётко обозначенный график работы: начало и завершение рабочего дня, время для анализа, торговли и окна для отдыха. Необходимость ведения распорядка приходит с опытом, ведь дисциплина — одно из главных правил трейдинга.

Немного о стратегиях

Кратко пройдёмся по существующим подходам к торговле и постараемся понять, с чего начать новичку.

1. Скальпинг («снимать скальп») — спекулятивная стратегия, основанная на открытии множества краткосрочных сделок (счёт на минуты), по которым трейдер получает небольшую прибыль (несколько пунктов). Иными словами, это торговля внутри дня с доходностью от множества низкоприбыльных сделок.
2. Трейдинг на среднесрочном периоде. Здесь принцип такой же, как и на скальпинге, только фиксация прибыли происходит на временном отрезке от одного часа до нескольких суток. Это комфортный темп для большинства новичков.
3. Трейдинг на долгосрочных таймфреймах (недели, месяцы). В основе стратегии глубокий анализ экономических процессов и движений рынка. Её выбирают крупные игроки, например, корпорации и банки.
4. Моментный трейдинг — сочетание торговли на разных таймфреймах.
5. Фундаментальный трейдинг — стратегия на средний срок, подразумевающая использование фундаментального анализа эмитентов, чьи бумаги торгуются на бирже. К данным, которые используют трейдеры, могут относиться, например, политические события и результаты отчётов компаний.
6. Технический трейдинг — торговля основана на анализе биржевых диаграмм, то есть предыдущих ценах и объёмах сделок. Иными словами, трейдеры отслеживают определённые последовательности на графике цен и определяют ближайший уровень. Начинающие чаще всего начинают именно с технического анализа.

Трейдинг — с чего начать и куда двигаться для чайников

Разберём пошагово, какой путь проходит новичок.

1. Выбор рынка

Нужно определиться, с какими финансовыми инструментами вам комфортнее работать. Начать можно с того, с чем вы уже имели дело. Например, если инвестировали в ценные бумаги, то уже знакомы с устройством фондового рынка и имеете представление о фундаментальных показателях.

Принципы анализа везде схожи, поэтому в дальнейшем можно перейти на другой рынок.

2. Регистрация у брокера

По законам РФ физические лица не могут торговать на бирже напрямую. Все операции проводятся через брокера — финансовая компания, которая выступает посредником между трейдером (или инвестором) и биржей.

Проверить брокера для торговли на фондовом рынке можно на сайте МосБиржи. Здесь в поиск вбивается название компании, и она должна появиться в таблице. Вот ссылка: https://www.moex.com/ru/members.aspx.

Из наиболее надёжных брокеров на 2022 год выделим:

• БКС.
• Финам.
• Тинькофф Инвестиции.

Это крупные компании с хорошими условиями, но самое важное — на момент написания статьи они не находятся под санкциями.

Сам процесс регистрации занимает не более получаса, и уже в течение рабочего дня ваша заявка одобряется.

Обязательно изучите тарифы и выберите лучший для трейдинга.

3. Обучение

Это очень важный момент, если вы начинаете с нуля. Поддавшись соблазну провести первые сделки «на авось», вы будете иметь крайне высокие шансы уйти в минус. Именно после такой неосторожной торговли многие забрасывают, толком не начав.

Отличный способ отработать практические навыки — использование демо-счета. Его можно открыть бесплатно, например, у БКС и Финама. При идеальных условиях вы должны начать делать обдуманные сделки на демо и только после этого переходить на реальный счёт.

4. Выбор и тестирование стратегии

Уже в процессе обучения вы поймёте, на какой стратегии вам комфортнее. Это же касается и сроков сделок. Обкатывать стратегии, опять-таки, можно на демо-счёте. Тут единственный минус в отсутствии ощущения рисков, т.к. настоящие деньги пока не используются.

5. Начало торговли

Качественное обучение и прогон стратегий дадут вам необходимые знания и навыки для сделок на реальном счёте. К этому моменту вы определитесь с финансовыми инструментами, овладеете терминалом и будете уметь находить точки входа.

Начало обучения трейдингу: самостоятельная работа или образовательные курсы

Сегодня ни в одном ВУЗе России нельзя получить диплом трейдера, поэтому остаётся только самообразование и специальные курсы. Скажем сразу, что лучшая стратегия — это комбинировать эти направления.

Во-первых, нужно пройти базовое обучение у вашего брокера. Так откроется доступ к торговле основными финансовыми инструментами, а дополнительно можно получить подарочные активы.

В блок самообразования входит:

• Чтение профильной литературы.
• Подписка на социальные сообщества трейдеров.
• Самостоятельный поиск информации в Интернете по непонятным вопросам.

Параллельно стоит пройти курс по трейдингу. Здесь важно обратиться к профессионалам, которые не только имеют собственные кейсы по заработку, но и специализируются непосредственно на обучении трейдеров. То есть выбранный вами курс должен не только давать теоретическое понимание вопроса, но и активно прорабатывать ваши навыки.

Специально для новичков наша команда разработала 3-х дневный экспресс-курс «Быстрый старт в трейдинге». Эфиры проводит основатель Школы биржевой торговли TrendUp Артём Сребный, имеющий 8-летний опыт торговли с рекордом доходности +800% к вложениям за 1 год.

Курс бесплатный и ориентирован на получение конкретных навыков, в том числе:

1. Правильное нахождение точек входа в сделки на графике.
2. Расчёт личного заработка.
3. Определение признаков зарождения тренда с доходностью.
4. Установка уведомления о смене тренда на телефоне.
5. Нахождение на графике сделок «крупного игрока», с возможностью повторять его сделки.

Таким образом, всего за 3 дня вы получите тот базис, который уже на практике позволит заниматься осознанной торговлей.

Главное

Суть заработка на трейдинге сводится к совершению сделок на одном из рынков. Сделка выгодная, если актив был продан по большей цене, чем при покупке. Трейдер — профессия, требующая постоянной вовлеченности в процесс торгов, а инвестор — лицо имеющее портфель активов на долгий срок. Для работы трейдеру нужно быть клиентом одного из брокеров, уметь пользоваться торговым терминалом и пройти обучение прежде, чем переходить к совершению реальных сделок.